【中美房产+金融政策信息评论--2023.08.03】

 【中美房产+金融政策信息评论--2023.08.03】

【1. 中国方面：】

【1.1 货币政策：降准降息、逆回购、中期借贷便利MLF等】

[存量房贷：降息] 

事关存量房贷利率，央行最新发声

人民日报 2023-08-03 10:48 发表于北京

央行：指导商业银行依法有序调整存量个人住房贷款利率

中国人民银行1日表示，将因城施策精准实施差别化住房信贷政策，继续引导个人住房贷款利率和首付比例下行，更好满足居民刚性和改善性住房需求。指导商业银行依法有序调整存量个人住房贷款利率。

中国人民银行、国家外汇管理局当日召开的下半年工作会议提出，继续精准有力实施稳健的货币政策，持续改善和稳定市场预期，为实体经济稳定增长营造良好的货币金融环境。发挥总量和结构性货币政策工具作用，大力支持科技创新、绿色发展和中小微企业发展。继续深化利率市场化改革，促进企业综合融资成本和居民信贷利率稳中有降。坚持“两个毫不动摇”，切实优化民营企业融资环境。

会议提出，支持房地产市场平稳健康发展。落实好“金融十六条”，延长保交楼贷款支持计划实施期限，保持房地产融资平稳有序，加大对住房租赁、城中村改造、保障性住房建设等金融支持力度。

在防范化解重点领域金融风险方面，会议要求，统筹协调金融支持地方债务风险化解工作。继续推动重点地区和机构风险处置，丰富防范化解系统性风险的工具和手段，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

会议提出，加强和改善外汇政策供给，维护外汇市场稳健运行。密切关注跨境资金波动情况，加强宏观审慎管理和预期引导，保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。深入推进贸易外汇便利化等政策措施。维护外汇市场健康秩序，高压打击地下钱庄、跨境赌博等违法违规活动。

此外，中国人民银行、国家外汇管理局还将深化金融国际合作和金融业高水平开放。简化境外投资者投资中国市场程序，丰富可投资资产种类。持续提升金融服务和管理水平。持续推动数字人民币研发试点。

据介绍，下半年，中国人民银行、国家外汇管理局系统将精准有力实施宏观调控，加强逆周期调节和政策储备，扎实推动经济高质量发展。

[逆回购]

央行：开展90亿元人民币7天期逆回购操作，中标利率1.9%，与此前持平。因当日有1040亿元逆回购到期，实现净回笼950亿元。

【1.2. 财政政策：减税降费、大基建投资、特别国债、政府补贴、消费券等】

[减税降费]

财政部等：金融机构向小微企业小额贷款的利息收入免收增值税。

[政府补贴]

财政部、税务总局：发布《关于延续执行创业投资企业和天使投资个人投资初创科技型企业有关政策条件的公告》。对于初创科技型企业需符合的条件，从业人数继续按不超过300人、资产总额和年销售收入按均不超过5000万元执行，规定的其他条件不变。

【1.3. 行政政策：监管松紧：房产、科技、民营经济、营商环境、消费等】

【1.3.1. 房产】

四限：限价、限贷、限购、限售；

1.3.1.1. 限价

1.3.1.2. 限贷

1.3.1.2. 限购

1.3.1.2. 限售

[深圳房产] 广东省深圳市：

7月，新建商品房成交3628套，成交面积41.35万平方米，同比下降11.14%。

其中新建商品住宅成交3156套，成交面积33.28万平方米，同比下降4.43%。

二手住宅过户成交2259套住宅，环比下跌6%。

[户籍、身份+购房资格]

2023-08-03 12:00:14 星期四

公安部:全面放宽大城市落户条件完善特大城市积分落户政策

财联社8月3日电，据公安部今日在京召开的新闻发布会介绍，公安部研究制定公安机关服务保障高质量发展若干措施，包括推进以人为核心的新型城镇化，全面放宽大城市落户条件，完善特大城市积分落户政策等。

评：户籍政策本来就不该存在；抓住这波到大城市落户、买房的机会。

[公积金] 深圳公积金租房提取再优化 可定时、自动、按月提 ；

[规划] 深圳南山两宗地块性质调整，分别位于前海、西丽，居住用地面积新增7373平方米；

[旧改] 宝安更新“十四五”规划发布：推动13号线北延段等线路土整；规划不少于1所医院、1所养老院、5所高中等；

[土拍] 中铁以34.06亿元+竞配35520平“现房销售面积“摇号获得宝安新安地块，龙岗两宗地块流拍；

[上海土拍] 上海市：第二批次集中供地第二轮土拍收官。8月2日共出让4宗宅地，涉及青浦区2宗、嘉定区1宗、奉贤区1宗，总出让面积14.18万平方米，总规划建面30万平方米。最终，以5宗触顶摇号、3宗溢价、1宗底价收官，总成交金额238.16亿元；

[意见] 广州拟出新规：鼓励住宅设大阳台，放宽首层外公共空间比例；

[楼市] 香港土地注册处：7月送交该处注册的所有种类楼宇买卖合约共4426份，按月下跌7.3%，按年亦下跌11.4%；楼宇买卖合约总值330亿港元，按月下跌16.9%，按年更下调21.4%；

[贷款] 惠州：高层次人才住房公积金最高可贷100万元；夫妻双方合计最高贷款额度为150万元；

[土拍] 郑州土拍：7宗地共揽金40亿，总面积约 29.3 万㎡。

【1.3.2. 科技、民营经济、营商环境、消费等】

[营商环境]

2023年《财富》世界500强排行榜：中国（含港澳台地区）共有142家企业入榜，大公司数量继续位居各国之首。粤港澳大湾区共有25家榜上有名，其中深圳11家；

[股市weiwen]

经济日报：股份减持是股东享有的基本权利，但控股股东在公司经营发展、治理运行中负有专门义务和责任，应自觉规范减持行为。上市公司的领导者应多将心思放在公司经营质量上，莫动“绕道减持”的歪脑筋。无论借助哪种形式，使股东身份发生什么变化，都需要承担应尽的责任和义务。

[营商环境+监管游戏]

网信办：就《移动互联网未成年人模式建设指南》公开征求意见。将全面升级“青少年模式”为“未成年人模式”，网络服务提供者应采取措施，合理限制未成年人在使用网络产品和服务的消费额。不得利用泛娱乐化功能和内容诱导未成年人沉迷网络。在线教育网络产品和服务不得插入与教学无关的信息。

[科技投资+政府补贴]

财政部、税务总局：发布《关于延续执行创业投资企业和天使投资个人投资初创科技型企业有关政策条件的公告》。对于初创科技型企业需符合的条件，从业人数继续按不超过300人、资产总额和年销售收入按均不超过5000万元执行，规定的其他条件不变。

[科技]

City of Hope：科学家开发出一种能杀死所有实体恶性肿瘤的靶向化疗药物AOH1996，研究人员在70多个癌细胞系和几组正常细胞中测试了AOH1996。最终的结果是，AOH1996引发了癌细胞的死亡，同时并没有中断健康干细胞的繁殖周期。

[营商环境+政府医药集采]

央视新闻：浙江、江苏、四川等落地实施第八批国家药品集采中选品种，目前，此次39种集采中选药品已落地31个省区市，平均降价56%，预计每年全国可节省167亿元。今年还将开展第四批高值医用耗材的集采，主要是针对眼科的人工晶体和骨科的运动医学类耗材。

评：

价格下跌，供给减少。

集采的最终结果，

要么是医院买不到被集采的器材药品，

要么是其他渠道更贵。

一句话，如果生意没有利润，谁还做吗？

[就业]

重庆市：加大对吸纳就业能力强的行业企业扩岗政策支持。支持金融机构开展稳岗扩岗服务。企业招用高校毕业生及登记失业青年，符合一定条件的可发放一次性吸纳就业补贴；稳定“三支一扶”计划、大学生志愿服务西部计划等基层服务项目2023年招募规模在3400人以上。

评：

政府补贴=破窗谬论，应该取消；

政府补贴的钱哪来的？纳税人那里来的；

本来可以用来继续投资、消费、扩大生产和招聘的钱，被收上去，为了多招聘而发了补贴。

就是个笑话。

[科技+自媒体]

微信：正在测试“小绿书”。这是一次非常小范围的内测，不是新功能，初衷是为了更方便视频号创作者发布图文短内容，提高用户获得信息的效率。视频号本身就可以发图片，这次内测只是把发布图片单独设计了一个按钮，在“看一看”那里可以集中查看而已。

评：

小红书--小绿书--小黄书？

·[营商环境] 世界500强的财富力量

财富中文网：今年排行榜企业的营业收入总和约为41万亿美元，同比上涨8.4%。

沃尔玛连续第十年成为全球最大公司，也是自1995年以来第18次登上该榜单。

沙特阿美首次上升至第二位。

中国的国家电网公司继续位列第三。

盈利方面，沙特阿美利润增长了51%，以约1590亿美元的利润位居利润榜榜首。

利润榜前五位中有三家科技企业，

苹果公司位居利润榜第二位；

微软以727亿美元的利润上升至利润榜第三位。利

润榜前十位中的两家中国公司分别是中国工商银行和中国建设银行。

评：

大陆主要是国央企，国外主要是大型科技公司。

中房网：今年排行榜把房地产公司纳入金融领域。26家金融企业中，有五家房地产公司，即万科、保利集团、绿地、碧桂园和龙湖集团。

今年上榜的五家房地产公司中，碧桂园亏损9亿美元。

万科与龙湖公司赢利达到30多亿美元，还没有达到上榜中国企业的平均水平。

今年上榜的房地产企业，营业收入总计达3086.26亿美元。

其中，万科和龙湖集团两家房企排名有所上升，其他三家房企排名均有所下滑。

万科企业股份有限公司以5038.4亿元的年度营业收入位列第173位。

自2016年首次跻身《财富》“世界500强”以来，万科已连续8年上榜。

评：

房产划归金融领域，只能说实至名归，毕竟银行眼里最坚挺的抵押物：房产、地产。

澎湃新闻：中国142家上榜公司2022年营收总额超11.7万亿美元，相比去年145家上榜公司，营收总额提升1.7%。

此次共有39家新上榜和重新上榜公司，其中有7家中国公司，宁德时代、广州工控、广新集团、陕建股份、美团、通威集团、立讯精密。

2022年度，比亚迪以其新能源技术优势，从2021年度排行榜第436位跃升到2022年的第212位，是排名提升最多的中国公司。

而宁德时代以其488亿美元的销售收入第一次进入《财富》世界500强排行榜。中国企业实现新能源车技术创新与突破，成为出现的两匹黑马。

前瞻研究院：2018-2022年，世界500强企业的投资事件波动上升，其中2021年达到融资高潮，达1828件，同比增长80%，2022年下降14%至1572件；

从TOP20的投资机构来看，投资较多的机构有联想、软银、小米、中信等，主要是电子行业、互联网行业、金融行业、房地产行业以及汽车行业企业。

每年投资的行业数量变化不大，

TOP10的行业以制造业为主，其次是服务业。

新一代信息技术投资最火热。

从集中度来看CR3和CR5的集中度逐年上升，说明世界500强对排名前五的行业投资兴趣浓厚。

【2. 美国方面：】

【2.1. 货币政策：货币政策：降准降息、逆回购、中期借贷便利MLF等】

[美联储加息暂停？]

美国：7月，ADP小非农就业人数增加32.4万人，连续第四个月超预期，预估19万人，前值49.7万人。

政府的大举发债计划，大超预期的ADP就业数据和惠誉降级事件，三股力量相会交织，给美股投资者以最沉重的冲击。

评：

1）财政政策，利好：

政府发国债=QE，利好股市上涨；

2）加息幅度减缓，利好：

大超预期的ADP就业数据，就业真的还可以，CPI也往下走了，确实给了美联储继续加息的空间，同时也是就业和经济恢复的表现，对股价有支撑，是利好。同时，自2022.11.15号开始，美联储加息幅度已经开始减缓，对股价是利好。

3）打压=上车机会，利好：

当然，最近惠誉把美国信用评级从AAA下调至AA+，主要原因是由于财政赤字+每年大额利息需要偿还，加息周期无疑雪上加霜。但财政赤字货币化已经成为这一答案，虽然从经济学的角度讲，政府财政花太多钱不好。但惠誉的评级下调，名先是打压股价，上车做多的好机会。

4）从加息向停止加息或降息转变：利好：

这或许是倒逼美联储停止加息或转向降准降息，重新QE的一个原因。

【2.2. 财政政策：减税降费、大基建投资、特别国债、消费券等】

[美国信用评级遭下调]

惠誉把美国信用评级从AAA下调至AA+，主要原因是由于财政赤字+每年大额利息需要偿还。

还在酝酿中，看美联储怎么回应。

【2.3. 行政政策：监管松紧：房产、科技、民营经济、营商环境、消费等】

[超导]

有几家机构逐渐在公布实验结果：证实韩国实验室研究的材料具有常温常压超导特性。

国内外有几个课题组利用他们给的样品，复现了实验结果，证明有超导特性。

发文章的话，问题不大。

常温常压超导最主要的作用是低能量损耗的广泛应用。

接下来在能源、材料、电气、电动车等领域方面的巨大商业价值。

基本操作：申专利，发文章，拿诺奖，开公司，上市，赚大钱。

其他团队能够复刻，基本上主要聚集在发文章阶段。如果真的有超导特性，单单一个商业价值的角度就有足够多可能会撕逼的地方。

[AI+芯片+科技]

AMD CEO苏姿丰：

英伟达调整了其H100芯片，以符合美国商务部有关对华先进AI半导体销售的限制。

AMD正在考虑采用类似策略将MI300和旧版MI250芯片产品出口中国。相信未来有机会为正在寻找人工智能解决方案的中国客户开发产品。

评：

继Intel落户深圳南山后，英伟达、AMD都在努力绕开老美监管，争夺中国大陆AI芯片市场。

回测阶段性验证。

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