【投资复盘与心得--2023.08.02】
【投资复盘与心得--2023.08.02】 最近接到不少咨询，有想买入的，有想卖出的，不过共同点都是：焦虑，非常的焦虑。这里把几大类问题归纳一下，分享给朋友们，不构成建议，仅仅做个参考。 问： 1）房价跌这么多，没买的，现在到底该不该买？ 2）买了的，也跌这么多，怎么办？要不要卖？ 3）也已经有持仓，资金还比较充足，该不该加仓？ 答： 优质资产倒车回来接人上车的机会难得，只要现金流充足，完全可以看看笋盘并尽快入手。 优选次新二手房，避开打新。 原因：限价无品质，最近几年的新房质量不好把握。 评： 1）财富密码： 1970s布雷顿森林体系瓦解，美元与黄金解绑之后，不论在凯恩斯主义还是现代货币理论（MMT）指导下，长期通货膨胀是主题，在此之后，优质资产（包含优质的中房美股）不再适合谈多空，只在看多并看多的方向上，进攻或防守。 时代面前，个人努力无效； 与时代和趋势为伍，赚时代和趋势的钱，主要是通胀的钱； 赚蓝海的钱，不赚红海的钱。 现在最稀缺的：优质房产； 未来最稀缺的：优质房产，知识发现和认知与执行力的持续升级，基因，流量。 多搞钱，多买房，多生娃。 2）时机选择： 投资在达成共识之前； 进攻：买在无人问津处；别人恐惧我疯狂； 防守：卖在人生鼎沸时；别人疯狂我恐惧。 上个周期，绝大多数投资人被陷在这里，尤其是多层杠杆的有债务危机甚至破产之虞。 接下来，这个周期（个人称之为大陆房产的第5周期，2022-？）需要重新调整。 不过有趣的是，哪怕所有人都发现财富密码和时机选择的关键所在，能立即行动并且拿到结果，最终赚到钱的仍然是少数。 财富是认知的变现，我们赚不到认知以外的哪怕一分钱； 财富是认知的变现，需要持续的知识发现和认知与执行力的持续升级。 阶层表面上财富体量的差别，本质上是知识发现、认知与执行力的差别。 这几句话，诚不我欺。 预判： 过几年回头看，现在这个实质性政策完全落地前、山雨欲来风满楼的时间段（2022年-2023年8月，尤其是2023年1月-8月），应该是今后几年内难得的甜蜜区了。 原因：关于四限（限价、限贷、限购、限售）的回测，开始逐渐得到验证，接下来是房价上涨限制放松的深水区，保持关注。 当然了，货币政策和财政政策已经足够宽松，接下来行政政策监管对房产需求端实质性放松一旦部分或完全落地，一线城市优质房产的上涨应该是立竿见影，想上车恐怕笋盘没这么好找，即使...