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【投资复盘与心得—2023.08.08】

 【投资复盘与心得—2023.08.08】 据说8月份见老美商务部长 雷蒙德； 11月份双方1号碰面。 按理来说，见面都要谈判吧，谈判得拿出点实力来做基础吧。 那不得该松赶紧松，把资产价格和经济拉上来，你才值钱呀，别人从你这能赚到钱，才愿意来谈呀。 回暖不得有个反应时间呢？ 反正目前这操作，欲言又止的，只能呵呵了。 评： 房产政策的放松主要在四限（限价、限贷、限购、限售）中的：限贷、限购=实质性放松。 注： 由于除了一线城市尤其是深圳对限价严格执行之外，其他城市限价基本只供参考。 那么其他城市，放松三限（限贷、限购、限售）中的部分或者完全放松，就=实质性放松=足够宽松。 二三线基本早已在房产的行政政策方面完全或接近完全放松，无奈成效不明显。 最主要原因： 全国范围内货币和财政政策已经足够宽松； 接下来需要一线城市行政政策房产监管实质性放松，形成房价上涨预期。 买了能涨，能赚钱，才有人愿意拿真金白银买房、投资。 关注： 一线城市行政政策监管对房产的实质性的放松，四限（限价、限贷、限购、限售）的实质性放松的时间节点和尺度。 预判 1. 时间节点： 内部压力的临界点（内部财政危机、银行等金融系统性债务危机？）； 外部机会的临界点（美联储停止加息？）； 2. 放松尺度： 1）目标预判： 足够把资产负债表打平，甚至超涨？ 以使资产负债表有空间进行继续融资，搞活资产、金融系统、经济、税收、财政。 2）尺度预判： 应该预期的更大？比如起码涨回这一波下跌前价格，甚至更高的价格？ 才有足够的拉力，克服已经形成的静摩擦力（已经形成的房价下跌的悲观预期）。 【大湾区核心城市+核心站点，早点布局】 【到前海吧？】 现在还没定， 前海：3/4概率； 东莞的话也有1/2概率。 其实现在香港到深圳、广州、东莞都有高铁已经开通； 目前的磁悬浮，应该是提速省时间的方案=锦上添花 高铁或者磁悬浮这种大基建也高速我们一件事情：早点到东南沿海的大城市拿身份、买房，顺便享受这里的教育、医疗、养老等一切。 举个例子吧： 1. 城市得有钱： 想搞高铁、磁悬浮等这种大基建，想让高铁到过自己的底盘，自己城市的政府财政得有钱的吧，高铁修了，配套得自己做，这些都要提前拿预案的，不然根本不会过审。 2. 合作+互利共赢型思维： 北方不少地方都希望搞高铁，无奈钱少，还想多占便宜，所以拉撤多年都没法落地。 珠三角 V...
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【中美房产+金融政策信息评论--2023.08.04】

 【中美房产+金融政策信息评论--2023.08.04】 【1. 中国方面：】 【1.1 货币政策：降准降息、逆回购、中期借贷便利MLF等】 [降准降息]  国家发展改革委、财政部、中国人民银行、国家税务总局8月4日联合召开新闻发布会，介绍“打好宏观政策组合拳，推动经济高质量发展”有关情况。要点如下： 【央行】 人民银行货币政策司司长邹澜今日在新闻发布会上表示，对于降准、降息问题。 一方面，降准、公开市场操作、中期借贷便利，以及各类结构性货币政策工具都具有投放流动性的总量效应，需要统筹搭配、灵活运用，共同保持银行体系流动性合理充裕，综合评估存款准备金率政策，目标是保持银行体系流动性的合理充裕。 另一方面，要科学合理把握利率水平。既根据经济金融形势和宏观调控需要，适时适度做好逆周期调节，又要兼顾把握好增长与风险、内部与外部的平衡，防止资金套利和空转，提升政策效率，增强银行经营稳健性。 近年来企业贷款利率下降成效明显，未来还将继续发挥好贷款市场报价利率改革效能和指导作用，指导银行依法有序调整存量个人住房贷款利率。同时，要持续发挥存款利率市场化调整机制的重要作用，维护市场竞争秩序，支持银行合理管控负债成本，增强金融持续支持实体经济的能力。 下一阶段，人民银行将认真落实中央政治局会议部署，发挥好货币政策总量和结构双重功能，继续实施好存续的工具对结构性矛盾仍然突出领域，延续实施期限，多措并举巩固政策成效，必要时还可再创设新的工具，持续支持普惠金融、绿色低碳等重点领域和薄弱环节。 [定向降准？+民营房企+房产] 央行行长潘功胜：主持召开金融支持民营企业发展座谈会。金融机构要积极营造支持民营企业发展壮大的良好氛围，提高风险评估能力，提升贷款的意愿、能力和可持续性。要精准实施差别化住房信贷政策，满足民营房地产企业合理融资需求，促进房地产行业平稳健康发展。 评： 看落地。 [逆回购] 央行：8月3日，开展30亿元人民币7天期逆回购操作，中标利率1.9%，与此前持平。因当日有1140亿元逆回购到期，实现净回笼1110亿元。 【1.2. 财政政策：减税降费、大基建投资、特别国债、政府补贴、消费券等】 国家发展改革委、财政部、中国人民银行、国家税务总局8月4日联合召开新闻发布会，介绍“打好宏观政策组合拳，推动经济高质量发展”有关情况。要点如下： 【财政部】 一是指导地方财...
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回测系列

回测1： 确定何总（何lifeng）接班he总（刘he）， √1）主管中美经贸对接事宜，得到验证； ？2）是否接班he总，担任中央财办办公室主任，等待验证； 回测2： 大陆央行 √1）潘，从副行长+外汇局长，上位央行书记，得到验证（2023.07.10）； √2）是否兼任行长？是。等待验证--得到验证（2023.07.25）； 回测3： 中美关系趋势与预判： 老美关键人物来了差不多一半了， --√马斯克 Tesla顶配政策支持 柔和； --√Bill Gates 捐款50M美金 柔和； --√国务卿 布林肯 强硬（对花强硬=大选舆论需要，历来如此，红黑脸策略）； --√财长 耶伦 MMT 柔和； 接下来， --√气候特使（既然谈了气候合作，那么气候特使该来了吧？负责人：克里？）今年全球有史以来最热，来要钱投老美基金+提减碳要求=限制大陆发展 虽然现在大陆经济也是进入低迷期，同时继续减碳，无疑雪上加霜； 得到验证（2023.07.14） --？商务部长 雷蒙德 关税协定减税降费？he总+特朗普---何总+雷蒙德or拜登，部分/全部解决Trump留下的加征关税烂摊子，科技脱钩核心部分继续存在+非核心部分缓和，为boss们碰面预热； 2023.08 美国商务部长 雷蒙德 访华 美国商务部长 雷蒙德访华计划 环球网：美国商务部长吉娜·雷蒙多表示，计划“今年夏末”访华。目前仍在确定具体日期和制定行程安排。在高层方面，需要尽可能在任何领域与中国打交道，需要尽可能推动发展，“但我们也需要妥善保护我们必须保护的一切”。 评： 回测得到初步验证（2023.07.27），方向是中美关系缓和，做生意为主 --？首脑 互访，或者其他峰会场合破冰、碰面，继续升华（甜蜜期2年左右）； 2023.11 习近平赴美旧金山 亚太经合组织领导人峰会 --？央行行长（潘书记兼任？得到验证（2023.07.25））、美联储主席 鲍威尔 老美加息造成经济衰退，股市下跌，影响选举之时，碰面  老美加息放缓--停止加息--择机转向降准降息； 时间点，参考美联储议息会议？： 2023.09.20 2023.11.01 2023.12.13 大陆开始在降准降息的基础上继续QE，重要的是，放松/放开对各行业的行政政策监管，各行业回暖。 重要的是大陆，香港房地产回暖，带动经济回暖，财政赤字和金融系统债务危机缓解...
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